电影《月明和尚度柳翠》的剧情以玉通禅师坐化为界可分为前后两部分，具体如下：
故事发生在南宋绍兴年间，地点是临安府水月寺。水月寺的玉通禅师德高望重，然而他因未出席新任府尹柳宣教的上任仪式，引起了柳宣教的记恨。柳宣教为了报复玉通禅师，精心安排了歌妓红莲去诱惑他。红莲伪装成寡妇，来到水月寺，故意假装摔倒，玉通禅师出于慈悲之心将她救起。之后，红莲谎称自己肚子疼，只有用热肚皮相贴才能痊愈，以此为借口诱惑玉通禅师。玉通禅师一时没能控制住自己的欲望，与红莲发生了关系。事后，玉通禅师得知自己中了柳宣教的圈套，深感自己修行不够，违背了佛门的清规戒律。于是，他留下了一首《辞世颂》，表达自己对这一事件的悔恨和对佛法的感悟，随后沐浴更衣，坐化而去。这一部分主要展现了玉通禅师因一时的欲望而陷入困境，最终选择以坐化的方式来面对自己的过错，体现了人性与佛性的冲突。
玉通禅师坐化后，柳宣教的夫人高氏做了一个奇怪的梦，梦见和尚走进了她的卧房。不久之后，高氏身怀六甲，生下了女儿翠翠。然而，柳府尹不幸染病身亡，母女俩的生活陷入了困顿之中。翠翠十六岁时，无奈堕入风尘，但她内心喜好佛法，对佛门有着特殊的向往。后来，月明和尚出现了，他看出了翠翠内心的善良和对佛法的追求，于是对她进行了点化。在月明和尚的引导下，翠翠逐渐摆脱了风尘的束缚，走向了修行之路。这一部分主要讲述了因果报应和佛法的救赎，翠翠的命运因前世的因果而陷入困境，又因佛法的点化而得到解脱。
