保单托管是一种通过专业团队或数字化系统，为家庭或个人提供保单整理、保障分析、续期提醒及理赔协助等服务的金融服务模式。其服务通常涵盖从风险评估到理赔协同的全流程。该服务常模拟专业角色，为客户提供全流程服务体验。部分保单托管服务由第三方机构提供 。
该服务依托OCR识别及条款数字化拆解等技术实现保单信息的自动化采集与管理 ，并应用AI建模等技术实现保单信息的智能整理与分析。服务以家庭为单位，通过绘制家庭图谱评估家庭整体的保障分布与缺口，并定期生成家庭保障评估报告 。有保险机构推出了整合资源为客户提供保单托管等服务 。有地区的保单托管中心已正式成立 。在市场应用方面，部分保险机构开展了保单托管业务 。
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